AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.
AML Политика онлайн сервиса CryptoBarMen описана в 13-м разделе настоящих правил.
Как международные, так и местные законы и правила требуют внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любой формы подозрительных действий и активности Пользователей.
1. В случае, если транзакция будет идентифицирована как высокорискованная, то обменная операция будет приостановлена до проведения проверки в соответствии со стандартами FATF.
2. Сервис вправе использовать любые законные методы выявления незаконных транзакций с помощью внутренних алгоритмов, а также с участием сертифицированных партнеров, предлагающих подобные средства и методы.
3. Заморозка финансовой операции происходит в тех случаях, когда AML-проверка отправленной клиентом транзакции показывает значительный риск. Показатели транзакции не должны превышать 60% риска, а критическое содержание отдельных зон имеют следующие показатели: Dark Service и Dark Market — 5%; Mixer и Gambling — 5%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen и Ransom — 2.5%, Санкции– 0,1%.
4. В случае приостановки заявки Пользователь обязан пройти расширенную верификацию, предоставив:
4.1 Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
4.2 Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
4.3 Видео захода на кошелёк отправки, чтобы было видно сумму и hash отправляемой транзакции.
4.4 Видео захода на кошелек получения, который фигурирует в заявке по обменной операции.
4.5 В полном объеме ответить на следующие вопросы:
— посредством какой платформы средства поступили к вам: предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
— объяснить, за какую услугу были получены средства;
— на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
— через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств: предоставить все скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
4.6 Сервис оставляет за собой право истребовать дополнительные документы или скрины для расширенной верификации пользователя, так как каждый случай блокировки рассматривается индивидуально и может потребовать дополнительные гарантии непричастности лица к противозаконным действиям.
5. При сомнениях в чистоте криптовалюты, Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках:
_______________________
Постоянные пользователи могут обратиться в обменный сервис для проверки чистоты монет и кошелька, которые собираются непосредственно обменять в CryptoBarMen, услуга будет оказана бесплатно.
_________________________
6. Пользователь оставляет за собой право отказа от верификации, но должен понимать, что процедура по разблокировки не будет инициирована без прохождения KYC.
7. Размер комиссии за возврат средств по AML-кейсам составляет 5% от суммы блокировки, но не более $100 в эквиваленте поступивших на счёт сервиса высокорискованных активов.
8. Для добросовестных пользователей, которые успешно прошли KYC, при отсутствии доказательств, что средства связаны с отмыванием денег, комиссия за обмен или возврат ограничиваться только комиссией сети.
9. Если в период заморозки титульных знаков был получен запрос из полиции или суда на арест средств, то средства в полном объеме будут переданы правоохранительным органам и в дальнейшем не могут подлежать возврату.
10. Максимально возможный срок проведения проверки AML/KYC не превышает 90 дней с момента предоставления пользователем всех истребуемых материалов.
Обменный пункт CryptoBarMen предостерегает пользователей от попыток использования нашего сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Совершая обмен, Пользователь соглашается с действующими правилами обменного сервиса и со всеми условиями AML политики и обязуется её исполнять.
Как избежать блокировок средств и прохождение процедуры KYC?
